איך להבין רווח והפסד בתיק השקעות

רווח והפסד הם מדדים מרכזיים בתיק ההשקעות, אך רבים מפרשים אותם בצורה שטחית. ב-STOXIL חשוב להבין שהמספרים המוצגים אינם רק תוצאה אלא תמונת מצב זמנית.

רווח לא ממומש משקף את שווי הפוזיציות אם היו נסגרות כעת, אך אינו רווח אמיתי עד לרגע המכירה. משתמשים רבים חווים ביטחון מופרז כאשר הם רואים רווח לא ממומש גבוה, ולעיתים מקבלים החלטות פזיזות.

לעומת זאת, רווח ממומש מתקבל רק לאחר מכירה בפועל. גם הפסד עובד באותו אופן. הבנה זו מאפשרת להבחין בין תנודתיות טבעית לבין תוצאה סופית.

מעקב אחר רווח והפסד לאורך זמן, ולא רק ביום נתון, מאפשר לזהות דפוסים אישיים: אילו החלטות הניבו תוצאות טובות ואילו פחות. זהו כלי למידה, לא רק מדד הצלחה.